Anlagestrategie
Das Strategieportfolio zielt auf den risikobewussten Anleger ab, dem unter Inkaufnahme höherer Kursschwankungen die Chance auf eine Wertsteigerung seiner Anlage wichtig ist. Der angestrebte Erfolg sollte über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität liegen. Das MMD Strategieportfolio ausgewogen setzt eine überdurchschnittliche Risikobereitschaft voraus.
Der Anleger ist bereit, höhere Risiken aus Kursschwankungen und in bestimmten Marktphasen auch größere Verluste in Kauf zu nehmen. Um die Kursschwankungen zu begrenzen, können die Zielfonds hinsichtlich ihres Titel- und Währungsanlagespektrums auf der Aktien- wie auf der Rentenseite durch das Management völlig frei ausgewählt werden.
Fakten
Anlagestrategie |
Multi-Asset/Ausgewogen |
Aktienquote |
Maximal 60% |
Risikoklasse* |
4
|
Start |
01.10.2011 |
Anbieter Anlagestrategie |
Condor Lebensversicherungs-AG |
Experte Anlagemärkte und -produkte |
MMD Multi Manager GmbH |
Referenzwährung |
EUR |
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor |
- |
Konditionen
Ausgabeaufschlag: |
werden im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht erhoben
|
Portfoliogebühr: |
Depotführungsentgelt: |
Kontoführungsentgelt: |
Transaktionskosten: |
Zusammensetzung nach Zielfonds
Fonds |
WKN |
Gewichtung |
Kosten |
Bantleon Global Multi Asset PT |
A1JBVD |
12,50% |
1,61% |
Flossbach von Storch - Multi Asset - Balanced-R |
A0M43W |
12,50% |
1,61% |
DJE Gold & Stabilitätsfonds (PA) |
A0M67Q |
12,50% |
1,88% |
Invesco Pan European High Income Fund A Acc |
A0J20D |
12,50% |
1,62% |
JPM Global Income A (div) - EUR |
A0RBX2 |
12,50% |
1,38% |
Nordea 1 - Stable Return Fund BP |
A0HF3W |
12,50% |
1,79% |
UniStrategie: Ausgewogen |
531411 |
12,50% |
1,77% |
antea - V |
ANTE1V |
12,50% |
1,78% |
Durchschnitt aller Zielfondskosten |
|
|
1,68%
|
*Die Berechnung der Risikoklasse dieser Anlagestrategie ergibt sich aus dem Durchschnitt der Risikoklassen der Zielfonds dieser Anlagestrategie. Die Risikoklasse der Anlagestrategie kann sich im Zeitablauf verändern. Eine Veränderung ist möglich, wenn sich die Risikoklasse eines Zielfonds ändert. Die aktuelle Risikoklassifizierung der Zielfonds ist im Basisinformationsblatt enthalten. Die Basisinformationsblätter finden Sie im Reiter Dokumente.
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume*
1 Monat |
2,40 % |
3 Monate |
2,92 % |
6 Monate |
-2,46 % |
lfd. Jahr |
2,40 % |
1 Jahr |
-6,84 % |
3 Jahre p.a. |
0,32 % |
5 Jahre p.a. |
1,17 % |
10 Jahre p.a. |
2,69 % |
3 Jahre |
0,97 % |
5 Jahre |
5,98 % |
10 Jahre |
30,47 % |
seit Auflage |
41,00 % |
* 31.01.2023
Rollierende 12-Monats Entwicklung
31.01.2022 - 31.01.2023 |
-6,84 % |
31.01.2021 - 31.01.2022 |
6,50 % |
31.01.2020 - 31.01.2021 |
1,78 % |
31.01.2019 - 31.01.2020 |
9,35 % |
31.01.2018 - 31.01.2019 |
-4,02 % |
31.01.2017 - 31.01.2018 |
5,97 % |
31.01.2016 - 31.01.2017 |
7,60 % |
31.01.2015 - 31.01.2016 |
-4,58 % |
31.01.2014 - 31.01.2015 |
12,23 % |
31.01.2013 - 31.01.2014 |
0,81 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.
Risiko- & Ertragsprofil
◀ Geringeres Risiko
◀ Potentiell geringerer Ertrag
Höheres Risiko ▶
Potentiell höherer Ertrag ▶
|
Volatilität |
Semivolatilität |
Maximaler Verlust |
Verlustdauer in Monaten |
1 Jahr |
6,55 % |
4,91 % |
-11,78 % |
3 |
3 Jahre |
6,55 % |
5,06 % |
-16,97 % |
3 |
5 Jahre |
5,48 % |
4,24 % |
-16,97 % |
5 |
10 Jahre |
5,05 % |
3,83 % |
-16,97 % |
5 |
Seit Auflage |
4,88 % |
3,69 % |
-16,97 % |
5 |
Value-at-Risk (99% / 20 Tage)
1 Jahr |
-4,41 % |
3 Jahre |
-4,29 % |
5 Jahre |
-3,58 % |
10 Jahre |
-3,27 % |
Seit Auflage |
-3,15 % |
Risikoprämie
|
Sharpe Ratio |
Sortino Ratio |
1 Jahr |
-1,09 |
-1,35 |
3 Jahre |
0,09 |
0,10 |
5 Jahre |
0,27 |
0,33 |
10 Jahre |
0,58 |
0,75 |
Seit Auflage |
0,66 |
0,87 |
Chancen
- Verstetigung der Wertentwicklung durch breite Streuung über Anlageklassen (Multi-Asset), Asset-Manager („Köpfe“) und Investmentstrategien („Stile“)
- Renditeoptimierung durch aktives Management auf Ebene der Zielfonds
- Interessenkonfliktfreie und professionelle Auswahl der vermögensverwaltenden Fonds
- Kontinuierliches Monitoring und erforderlichenfalls Austausch einzelner Zielfonds
Risiken
- Allgemeine Markt- und Ertragsrisiken, die auch durch aktives Vermögensmanagement nicht ausgeglichen werden können
- Negative Wertentwicklung durch Zins- und Wechselkursveränderungen sowie Schwankungen der Aktien- und Rohstoffmärkte oder Fehleinschätzung der Fondsmanager
- Realisierung von Kursverlusten bei kurzfristigem Liquiditätsbedarf