Anlagestrategie
Anlageziel der Anlagestrategie "ProfiMix ausgewogen" ist die Teilnahme an der Wertentwicklung der globalen Wertpapiermärkte. Die Anlage erfolgt in vermögensverwaltende aktiv gemanagte Zielfonds. Durch die gleichzeitige Anlage in aktiv gemanagte Zielfonds unterschiedlicher Zielfondsmanager sollen zusätzliche Renditechancen durch die Kapitalmarktexpertise des jeweiligen Zielfondsmanagers genutzt und die Schwankungen in der Wertwentwicklung reduziert werden. Die Zielfonds können bis zu 60 % in Aktien oder Aktienfonds anlegen.
Fakten
| Anlagestrategie |
Multi-Asset/Ausgewogen |
| Aktienquote |
Maximal 60% |
| Risikoklasse* |
3
|
| Start |
01.07.2019 |
| Anbieter Anlagestrategie |
Condor Lebensversicherungs-AG |
| Experte Anlagemärkte und -produkte |
Scope Investor Services GmbH |
| Referenzwährung |
EUR |
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088
über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor |
Art. 8 TVO ESG Merkmale |
Konditionen
| Ausgabeaufschlag: |
werden im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht erhoben
|
| Portfoliogebühr: |
| Depotführungsentgelt: |
| Kontoführungsentgelt: |
| Transaktionskosten: |
Zusammensetzung nach Zielfonds
| Fonds |
WKN |
Gewichtung |
Kosten |
| Flossbach von Storch - Multi Asset - Balanced IT |
A14ULX |
20,00% |
0,88% |
| Nordea 1 Sta.Return Fd.BI EUR Acc |
A0NJEB |
20,00% |
1,03% |
| Private Banking Vermögensportfolio Nachhaltig 50 AK 4 (D) |
A0M03X |
20,00% |
1,34% |
| Swisscanto(LU)Pf.Fd.Sustain.Bal.(EUR)DA |
A2JQ1C |
20,00% |
0,75% |
| Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix RZ VTA |
A2DL3V |
20,00% |
0,77% |
| Durchschnitt aller Zielfondskosten |
|
|
0,95%
|
*Die Berechnung der Risikoklasse dieser Anlagestrategie ergibt sich aus dem Durchschnitt der Risikoklassen der Zielfonds dieser Anlagestrategie. Die Risikoklasse der Anlagestrategie kann sich im Zeitablauf verändern. Eine Veränderung ist möglich, wenn sich die Risikoklasse eines Zielfonds ändert. Die aktuelle Risikoklassifizierung der Zielfonds ist im Basisinformationsblatt enthalten. Die Basisinformationsblätter finden Sie im Reiter Dokumente.
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume*
| 1 Monat |
2,51 % |
| 3 Monate |
2,24 % |
| 6 Monate |
-3,28 % |
| lfd. Jahr |
2,51 % |
| 1 Jahr |
-7,10 % |
| 3 Jahre p.a. |
0,72 % |
| 5 Jahre p.a. |
– |
| 10 Jahre p.a. |
– |
| 3 Jahre |
2,17 % |
| 5 Jahre |
– |
| 10 Jahre |
– |
| seit Auflage |
8,06 % |
* 01.02.2023
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 01.02.2022 - 01.02.2023 |
-7,10 % |
| 01.02.2021 - 01.02.2022 |
7,24 % |
| 01.02.2020 - 01.02.2021 |
2,55 % |
| 01.07.2019 - 01.02.2020 |
5,77 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.
Risiko- & Ertragsprofil
◀ Geringeres Risiko
◀ Potentiell geringerer Ertrag
Höheres Risiko ▶
Potentiell höherer Ertrag ▶
|
Volatilität |
Semivolatilität |
Maximaler Verlust |
Verlustdauer in Monaten |
| 1 Jahr |
6,61 % |
4,74 % |
-11,22 % |
3 |
| 3 Jahre |
6,12 % |
4,64 % |
-14,50 % |
3 |
| 5 Jahre |
– |
– |
– |
- |
| 10 Jahre |
– |
– |
– |
- |
| Seit Auflage |
5,74 % |
4,38 % |
-14,50 % |
3 |
Value-at-Risk (99% / 20 Tage)
| 1 Jahr |
-4,45 % |
| 3 Jahre |
-3,99 % |
| 5 Jahre |
– |
| 10 Jahre |
– |
| Seit Auflage |
-3,72 % |
Risikoprämie
|
Sharpe Ratio |
Sortino Ratio |
| 1 Jahr |
-1,12 |
-1,48 |
| 3 Jahre |
0,16 |
0,21 |
| 5 Jahre |
- |
- |
| 10 Jahre |
- |
- |
| Seit Auflage |
0,43 |
0,57 |
Chancen
- Die Rendite kann durch das aktive vermögensverwaltende Management der Zielfonds erhöht werden.
- Die Rendite kann über die Auswahl der Zielfonds durch einen externen Experten optimiert werden.
Risiken
- Es besteht ein Verlustrisiko durch Wertschwankungen der Zielfonds.
- Bei kurzfristigem Liquiditätsbedarf kann es zur Realisierung von Kursverlusten kommen.
