MMD Strategieportfolio defensiv

Anlagestrategie

Die defensive Strategie ist für Investoren geeignet, deren Fokus auf Kapitalerhalt bei möglichst geringer Volatilität liegt. Dem Anleger ist eine kontinuierliche Wertentwicklung wichtig. Dabei ist er bereit, geringe Verluste in Kauf zu nehmen. Ziel ist es, eine möglichst stabile Wertentwicklung bei gleichzeitig geringen Schwankungen zu erwirtschaften. Die Anlage erfolgt in vermögensverwaltende Fonds, die ihrerseits in Renten und Rentenfonds unterschiedlichster Ausprägung, sowie Aktien und Aktienfonds, Rohstoffe, REIT´s, Geldmarkt-, offene Immobilien-, Devisen- und Absolute-Return-Fonds investieren. Es wird überwiegend in Fonds mit Hauptanlagewährung „Euro“ investiert, wobei Anlagen der Zielfonds nicht zwingend gegen Euro abgesichert sein müssen.

Fakten

Anlagestrategie Multi-Asset/Defensiv
Aktienquote Maximal 35%
Risikoklasse nach KID* 4
Start 01.10.2011
Anbieter Anlagestrategie Condor Lebensversicherungs-AG
Experte Anlagemärkte und -produkte MMD Multi Manager GmbH
Referenzwährung EUR
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088
über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor

Konditionen

Ausgabeaufschlag: werden im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht erhoben
Portfoliogebühr:
Depotführungsentgelt:
Kontoführungsentgelt:
Transaktionskosten:

Zusammensetzung nach Zielfonds

Fonds WKN Gewichtung Kosten
Ethik Mix Solide (A) A11877 12,50% 0,94%
DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC 974515 12,50% 1,40%
Flossbach von Storch - Multi Asset - Defensive-R A0M43U 12,50% 1,62%
Gothaer Comfort Ertrag T DWS0RW 12,50% 1,27%
Jyske Invest Stable Strategy EUR A0B729 11,50% 1,16%
Kapital Plus A (EUR) 847625 12,50% 1,15%
Amundi Ethik Fonds (VA) A0J4UB 12,50% 1,10%
TBF GLOBAL INCOME EUR R A1JUV7 12,50% 1,78%
Durchschnitt aller Zielfondskosten 1,29%
*Die Berechnung der Risikoklasse dieser Anlagestrategie ergibt sich aus dem Durchschnitt der Risikoklassen der Zielfonds dieser Anlagestrategie. Die Risikoklasse der Anlagestrategie kann sich im Zeitablauf verändern. Eine Veränderung ist möglich, wenn sich die Risikoklasse eines Zielfonds ändert. Die aktuelle Risikoklassifizierung der Zielfonds ist in den Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) enthalten. Die Wesentlichen Anlegerinformationen finden Sie im Reiter Dokumente.

Indexierte Wertentwicklung

Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume*

1 Monat -0,06 %
3 Monate -0,50 %
6 Monate 1,74 %
lfd. Jahr 2,60 %
1 Jahr 3,44 %
3 Jahre p.a. 3,86 %
5 Jahre p.a. 2,35 %
10 Jahre p.a. 2,76 %
3 Jahre 12,04 %
5 Jahre 12,31 %
10 Jahre 31,26 %
seit Auflage 32,34 %
* 02.12.2021

Rollierende 12-Monats Entwicklung

02.12.2020 - 02.12.2021 3,44 %
02.12.2019 - 02.12.2020 1,37 %
02.12.2018 - 02.12.2019 6,85 %
02.12.2017 - 02.12.2018 -3,87 %
02.12.2016 - 02.12.2017 4,27 %
02.12.2015 - 02.12.2016 -0,18 %
02.12.2014 - 02.12.2015 3,09 %
02.12.2013 - 02.12.2014 4,33 %
02.12.2012 - 02.12.2013 2,62 %
02.12.2011 - 02.12.2012 6,08 %

Wertentwicklung pro Kalenderjahr

Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.

Schwankungsbreite und Wertverlust

Jahreshoch 134,18 EUR
Jahrestief 127,75 EUR
12-Monats-Hoch 134,18 EUR
12-Monats-Tief 127,75 EUR
Größter Gewinn Gewinndauer in Monaten
1 Jahr 5,04 % 10
3 Jahre 15,05 % 15
5 Jahre 15,05 % 15
10 Jahre 33,25 % 16
Seit Auflage 34,22 % 16

Risiko- & Ertragsprofil

◀ Geringeres Risiko
◀ Potentiell geringerer Ertrag
Höheres Risiko ▶
Potentiell höherer Ertrag ▶
1
2
3
4
5
6
7
Volatilität Semivolatilität Maximaler Verlust Verlustdauer in Monaten
1 Jahr 2,53 % 1,86 % -1,86 % 1
3 Jahre 3,26 % 2,60 % -10,17 % 2
5 Jahre 2,86 % 2,24 % -10,17 % 5
10 Jahre 2,81 % 2,14 % -10,17 % 5
Seit Auflage 2,79 % 2,13 % -10,17 % 5

Value-at-Risk (99% / 20 Tage)

1 Jahr -1,60 %
3 Jahre -2,07 %
5 Jahre -1,84 %
10 Jahre -1,80 %
Seit Auflage -1,79 %

Risikoprämie

Sharpe Ratio Sortino Ratio
1 Jahr 1,59 2,14
3 Jahre 1,34 1,68
5 Jahre 0,98 1,22
10 Jahre 1,05 1,38
Seit Auflage 1,06 1,39

Chancen

- Verstetigung der Wertentwicklung durch breite Streuung über Anlageklassen (Multi-Asset), Asset-Manager („Köpfe“) und Investmentstrategien („Stile“)
- Renditeoptimierung durch aktives Management auf Ebene der Zielfonds
- Interessenkonfliktfreie und professionelle Auswahl der vermögensverwaltenden Fonds
- Kontinuierliches Monitoring und erforderlichenfalls Austausch einzelner Zielfonds

Risiken

- Allgemeine Markt- und Ertragsrisiken, die auch durch aktives Vermögensmanagement nicht ausgeglichen werden können
- Negative Wertentwicklung durch Zins- und Wechselkursveränderungen sowie Schwankungen der Aktien- und Rohstoffmärkte oder Fehleinschätzung der Fondsmanager
- Realisierung von Kursverlusten bei kurzfristigem Liquiditätsbedarf

Rechtliche Hinweise:
Datenquelle für Fondsinformationen: Scope Analysis GmbH und cleversoft GmbH. Die von der Scope Analysis GmbH und von der cleversoft GmbH bereitgestellten Informationen stellen keine Empfehlungen dar und dienen nicht der Anlageberatung. Insbesondere stellen diese Informationen keine Anlageempfehlung oder Anlagestrategieempfehlung im Sinne von § 34 b WpHG dar. Die cleversoft GmbH trifft keinerlei Aussage zur bisherigen und zukünftigen Wertentwicklung der angezeigten Wertpapiere. Wegen der Dynamik der Finanzmärkte muss jegliche Haftung im Zusammenhang mit der Nutzung der Informationen oder dem (evtl. auch irrtümlichen) Vertrauen auf deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität ausgeschlossen werden. Informieren Sie sich daher vor dem Fondserwerb auf der Internetseite der jeweiligen Fondsgesellschaft.