MMD Strategieportfolio defensiv
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Anlagestrategie
Die defensive Strategie ist für Investoren geeignet, deren Fokus auf Kapitalerhalt bei möglichst geringer Volatilität liegt. Dem Anleger ist eine kontinuierliche Wertentwicklung wichtig. Dabei ist er bereit, geringe Verluste in Kauf zu nehmen. Ziel ist es, eine möglichst stabile Wertentwicklung bei gleichzeitig geringen Schwankungen zu erwirtschaften. Die Anlage erfolgt in vermögensverwaltende Fonds, die ihrerseits in Renten und Rentenfonds unterschiedlichster Ausprägung, sowie Aktien und Aktienfonds, Rohstoffe, REIT´s, Geldmarkt-, offene Immobilien-, Devisen- und Absolute-Return-Fonds investieren. Es wird überwiegend in Fonds mit Hauptanlagewährung „Euro“ investiert, wobei Anlagen der Zielfonds nicht zwingend gegen Euro abgesichert sein müssen.Fakten
Anlagestrategie | Multi-Asset/Defensiv |
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Aktienquote | Maximal 35% |
Risikoklasse* | 4 |
Start | 01.10.2011 |
Anbieter Anlagestrategie | Condor Lebensversicherungs-AG |
Experte Anlagemärkte und -produkte | FERI AG |
Referenzwährung | EUR |
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor |
- |
Konditionen
Ausgabeaufschlag: | werden im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht erhoben |
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Portfoliogebühr: | |
Depotführungsentgelt: | |
Kontoführungsentgelt: | |
Transaktionskosten: |
Zusammensetzung nach Zielfonds
Fonds | WKN | Gewichtung | Kosten | Art. 2 Nr. 7 Del. VO MiFID II |
TVO (EU) 2019/2088 |
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EB - Sustainable Multi Asset Invest AK R | A2PS3E | 12,50% | 1,44% | Nr. 7c | Art. 8 TVO |
BL - Global 30 B | 986853 | 12,50% | 1,55% | Nr. 7b 5%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Ethik Mix Solide (A) | A11877 | 12,50% | 0,88% | Nr. 7b 51%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Flossbach von Storch - Multi Asset - Defensive-R | A0M43U | 12,50% | 1,62% | Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Kapital Plus A (EUR) | 847625 | 12,50% | 1,15% | Nr. 7a 0 %, Nr. 7b 2%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC | 974515 | 12,50% | 1,44% | Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Amundi Ethik Fonds (VA) | A0J4UB | 12,50% | 1,14% | Nr. 7b 51%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
ODDO BHF Polaris Moderate DRW-EUR | A0D95Q | 12,50% | 1,29% | Nr. 7b 10%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Durchschnitt aller Zielfondskosten | 1,31% |
Durch die Fondsauswahl kann der Versicherungsnehmer selbst bestimmen, ob und inwieweit er bei der geplanten Anlage nachhaltige Aspekte einbeziehen möchte. Dies bezieht sich auf die Bereiche Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung.
Es gibt nach Art. 2 Nr. 4 der Delegierten Verordnung zu MiFID II (Del. VO zu MiFID II) drei vorgegebene Kategorien, wobei eine Mehrfachauswahl möglich ist. Während die ersten zwei Kategorien darauf abzielen, einen positiven Beitrag zu mehr Nachhaltigkeit zu leisten (im Bereich Umwelt und/oder soziale Ziele), wird bei der dritten Kategorie eine Begrenzung von nachteiligen Auswirkungen auf (verschiedene) Nachhaltigkeitsaspekte angestrebt. Kategorie Art. 2 Nr. 7 a Del. VO zu MiFID II
Fonds in dieser Kategorie zielen darauf ab, einen wesentlichen positiven Beitrag zum Umweltschutz zu leisten. Dazu muss die Investition zu mindestens einem der sechs von der Europäischen Kommission ausgegebenen Umweltziele erheblich beitragen und darf nicht in einem schweren Konflikt mit einem der anderen Umweltziele stehen. Diese Umweltziele sind
- Minderung des Klimawandels
- Anpassung an den Klimawandel
- Schutz und nachhaltige Nutzung von Wasser und Meeresressourcen
- Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft, Abfallvermeidung und Recycling
- Vermeidung oder Verminderung von Umweltverschmutzung
- Schutz gesunder Ökosysteme
Beispiel: Ein Unternehmen stellt Equipment für die Erzeugung von erneuerbaren Energien her.
Außerdem müssen eine Reihe von sozialen Mindeststandards und Mindeststandards in Bezug auf eine gute Unternehmensführung eingehalten werden. Dazu gehört zum Beispiel eine faire Vergütung und die Einhaltung von Steuervorschriften.
Die zweite Kategorie zielt darauf ab, einen positiven Beitrag zur Nachhaligkeit zu leisten. Im Gegensatz zu Kategorie Art. 2 Nr. 4 a) Del. VO zur IDD muss dies kein positiver Beitrag im Bereich Umwelt sein, sondern es kann auch ein soziales Ziel im Fokus stehen.
· Beispiel Umweltziel: Ein Unternehmen setzt sich ein Dekarbonisierungsziel oder spart zum Beispiel Wasser ein, indem es innovative Wassernutzungskonzepte anwendet.· Beispiel soziales Ziel: Ein Unternehmen legt großen Wert auf Chancengleichheit in der Belegschaft Auch die Kriterien einer guten Unternehmensführung müssen erfüllt werden. Dazu gehört zum Beispiel eine faire Vergütung und die Einhaltung von Steuervorschriften.
Ziel der dritten Kategorie ist es, nachhaltigkeitsschädliche Investitionen in bestimmten Bereichen möglichst zu begrenzen. Das heißt: Man investiert nur in Unternehmen oder berücksichtigt nur Produkte von Emittenten, die ein bestimmtes nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren oder ausschließen.
Dies geschieht, indem z.B. Ausschlusskriterien angewendet werden (etwa der Ausschluss unkonventioneller Waffen, Energieerzeugung mit Kohle, etc.) oder auf die Geschäftspraktiken des Unternehmens Einfluss genommen wird zum Beispiel durch Abstimmung in der Hauptversammlung oder im Dialog mit den Unternehmen (Engagement).
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume*
1 Monat | 1,59 % |
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3 Monate | 2,89 % |
6 Monate | 5,11 % |
lfd. Jahr | 7,26 % |
1 Jahr | 9,01 % |
3 Jahre p.a. | 0,28 % |
5 Jahre p.a. | 1,28 % |
10 Jahre p.a. | 1,65 % |
3 Jahre | 0,85 % |
5 Jahre | 6,56 % |
10 Jahre | 17,84 % |
seit Auflage | 34,36 % |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
11.12.2023 - 11.12.2024 | 9,01 % |
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11.12.2022 - 11.12.2023 | 3,51 % |
11.12.2021 - 11.12.2022 | -10,62 % |
11.12.2020 - 11.12.2021 | 3,89 % |
11.12.2019 - 11.12.2020 | 1,71 % |
11.12.2018 - 11.12.2019 | 7,56 % |
11.12.2017 - 11.12.2018 | -4,79 % |
11.12.2016 - 11.12.2017 | 3,28 % |
11.12.2015 - 11.12.2016 | 2,58 % |
11.12.2014 - 11.12.2015 | 1,93 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.
Schwankungsbreite und Wertverlust
Jahreshoch | 134,36 EUR |
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Jahrestief | 124,09 EUR |
12-Monats-Hoch | 134,36 EUR |
12-Monats-Tief | 123,26 EUR |
Größter Gewinn | Gewinndauer in Monaten | |
---|---|---|
1 Jahr | 9,01 % | 12 |
3 Jahre | 17,29 % | 12 |
5 Jahre | 17,29 % | 15 |
10 Jahre | 19,05 % | 15 |
Seit Auflage | 34,40 % | 16 |
RISIKOINDIKATOR
Volatilität | Semivolatilität | Maximaler Verlust | Verlustdauer in Monaten | |
---|---|---|---|---|
1 Jahr | 2,81 % | 2,08 % | -1,43 % | 1 |
3 Jahre | 4,02 % | 2,96 % | -14,15 % | 3 |
5 Jahre | 3,89 % | 2,96 % | -14,63 % | 3 |
10 Jahre | 3,42 % | 2,57 % | -14,63 % | 5 |
Seit Auflage | 3,12 % | 2,35 % | -14,63 % | 5 |
Value-at-Risk (99% / 20 Tage)
1 Jahr | -1,69 % |
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3 Jahre | -2,64 % |
5 Jahre | -2,54 % |
10 Jahre | -2,22 % |
Seit Auflage | -2,01 % |
Risikoprämie
Sharpe Ratio | Sortino Ratio | |
---|---|---|
1 Jahr | 1,85 | 2,45 |
3 Jahre | -0,47 | -0,64 |
5 Jahre | 0,04 | 0,06 |
10 Jahre | 0,37 | 0,48 |
Seit Auflage | 0,60 | 0,80 |
Chancen
- Renditeoptimierung durch aktives Management auf Ebene der Zielfonds
- Interessenkonfliktfreie und professionelle Auswahl der vermögensverwaltenden Fonds
- Kontinuierliches Monitoring und erforderlichenfalls Austausch einzelner Zielfonds
Risiken
- Negative Wertentwicklung durch Zins- und Wechselkursveränderungen sowie Schwankungen der Aktien- und Rohstoffmärkte oder Fehleinschätzung der Fondsmanager
- Realisierung von Kursverlusten bei kurzfristigem Liquiditätsbedarf
Downloads
11.12.2024 | |
12.12.2024 | |
01.03.2024 | |
11.12.2024 | |
16.02.2024 | |
12.12.2024 | |
18.04.2024 | |
13.12.2024 | |
01.11.2024 | |
12.12.2024 | |
13.05.2024 | |
12.12.2024 | |
08.08.2024 | |
12.12.2024 | |
01.07.2024 | |
11.12.2024 | |
16.07.2024 | |
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