BlueMix defensiv
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Anlagestrategie
Anlageziel der Anlagestrategie BlueMix defensiv ist die Teilnahme an der Wertentwicklung der globalen Wertpapiermärkte. Die Anlage erfolgt in Zielfonds, die ökologische, soziale und Governance-Kriterien - ESG-Kriterien - berücksichtigen und/oder in Zielfonds, die eine messbare soziale oder ökologische Wirkung erzielen. Zusätzliche Renditechancen sollen durch Übergewichtung bestimmter zukunftsorientierter Anlagethemen genutzt werden. Der Anteil der Zielfonds, die in Aktien investieren, beträgt 40 %. Der Anteil der Zielfonds, die in Anleihen investieren, beträgt 60 %.Fakten
Anlagestrategie | Multi-Asset/Defensiv |
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Aktienquote | Maximal 40% |
Risikoklasse* | 3 |
Start | 01.07.2021 |
Anbieter Anlagestrategie | Condor Lebensversicherungs-AG |
Experte Anlagemärkte und -produkte | FERI AG |
Referenzwährung | EUR |
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor |
Art. 8 TVO ESG Merkmale |
Konditionen
Ausgabeaufschlag: | werden im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht erhoben |
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Portfoliogebühr: | |
Depotführungsentgelt: | |
Kontoführungsentgelt: | |
Transaktionskosten: |
Zusammensetzung nach Zielfonds
Fonds | WKN | Gewichtung | Kosten | Art. 2 Nr. 7 Del. VO MiFID II |
TVO (EU) 2019/2088 |
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UBS ETF MSCI USA Soc.Resp.UE A Dis | A1JA1S | 7,00% | 0,22% | Nr. 7b 20%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Vontobel Fund - Global Environmental Change B-EUR | A0RCVW | 5,00% | 1,96% | Nr. 7a 5 %, Nr. 7b 80%, Nr. 7c | Art. 9 TVO |
CT (Lux) Responsible Global Equity R Acc EUR | A1W54S | 9,00% | 1,03% | Nr. 7b 68%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Kepler Ethik Rentenfonds (IT) (T) | A12BM9 | 20,00% | 0,35% | Nr. 7b 51%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Fidelity Funds - Sustainable Healthcare Fund Y-ACC-Euro | A0NGWZ | 5,00% | 1,04% | Nr. 7b 50%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Amundi Responsible Investing - Euro Corporate Bond Climate R EUR | A2JA84 | 20,00% | 0,70% | Nr. 7b 51%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
JSS Sustainable Bond - Euro Broad C EUR acc | A1W8XM | 20,00% | 0,81% | Nr. 7b 80%, Nr. 7c | Art. 9 TVO |
Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA | 216770 | 9,00% | 1,98% | Nr. 7b 80%, Nr. 7c | Art. 9 TVO |
Robeco QI Emerging Markets Sustainable Active Equities F EUR | A2PE3L | 5,00% | 0,85% | Nr. 7b 50%, Nr. 7c | Art. 8 TVO |
Durchschnitt aller Zielfondskosten | 0,85% |
Durch die Fondsauswahl kann der Versicherungsnehmer selbst bestimmen, ob und inwieweit er bei der geplanten Anlage nachhaltige Aspekte einbeziehen möchte. Dies bezieht sich auf die Bereiche Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung.
Es gibt nach Art. 2 Nr. 4 der Delegierten Verordnung zu MiFID II (Del. VO zu MiFID II) drei vorgegebene Kategorien, wobei eine Mehrfachauswahl möglich ist. Während die ersten zwei Kategorien darauf abzielen, einen positiven Beitrag zu mehr Nachhaltigkeit zu leisten (im Bereich Umwelt und/oder soziale Ziele), wird bei der dritten Kategorie eine Begrenzung von nachteiligen Auswirkungen auf (verschiedene) Nachhaltigkeitsaspekte angestrebt. Kategorie Art. 2 Nr. 7 a Del. VO zu MiFID II
Fonds in dieser Kategorie zielen darauf ab, einen wesentlichen positiven Beitrag zum Umweltschutz zu leisten. Dazu muss die Investition zu mindestens einem der sechs von der Europäischen Kommission ausgegebenen Umweltziele erheblich beitragen und darf nicht in einem schweren Konflikt mit einem der anderen Umweltziele stehen. Diese Umweltziele sind
- Minderung des Klimawandels
- Anpassung an den Klimawandel
- Schutz und nachhaltige Nutzung von Wasser und Meeresressourcen
- Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft, Abfallvermeidung und Recycling
- Vermeidung oder Verminderung von Umweltverschmutzung
- Schutz gesunder Ökosysteme
Beispiel: Ein Unternehmen stellt Equipment für die Erzeugung von erneuerbaren Energien her.
Außerdem müssen eine Reihe von sozialen Mindeststandards und Mindeststandards in Bezug auf eine gute Unternehmensführung eingehalten werden. Dazu gehört zum Beispiel eine faire Vergütung und die Einhaltung von Steuervorschriften.
Die zweite Kategorie zielt darauf ab, einen positiven Beitrag zur Nachhaligkeit zu leisten. Im Gegensatz zu Kategorie Art. 2 Nr. 4 a) Del. VO zur IDD muss dies kein positiver Beitrag im Bereich Umwelt sein, sondern es kann auch ein soziales Ziel im Fokus stehen.
· Beispiel Umweltziel: Ein Unternehmen setzt sich ein Dekarbonisierungsziel oder spart zum Beispiel Wasser ein, indem es innovative Wassernutzungskonzepte anwendet.· Beispiel soziales Ziel: Ein Unternehmen legt großen Wert auf Chancengleichheit in der Belegschaft Auch die Kriterien einer guten Unternehmensführung müssen erfüllt werden. Dazu gehört zum Beispiel eine faire Vergütung und die Einhaltung von Steuervorschriften.
Ziel der dritten Kategorie ist es, nachhaltigkeitsschädliche Investitionen in bestimmten Bereichen möglichst zu begrenzen. Das heißt: Man investiert nur in Unternehmen oder berücksichtigt nur Produkte von Emittenten, die ein bestimmtes nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren oder ausschließen.
Dies geschieht, indem z.B. Ausschlusskriterien angewendet werden (etwa der Ausschluss unkonventioneller Waffen, Energieerzeugung mit Kohle, etc.) oder auf die Geschäftspraktiken des Unternehmens Einfluss genommen wird zum Beispiel durch Abstimmung in der Hauptversammlung oder im Dialog mit den Unternehmen (Engagement).
Indexierte Wertentwicklung
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume*
1 Monat | 1,45 % |
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3 Monate | 4,62 % |
6 Monate | 6,78 % |
lfd. Jahr | 11,83 % |
1 Jahr | 13,88 % |
3 Jahre p.a. | -0,06 % |
5 Jahre p.a. | – |
10 Jahre p.a. | – |
3 Jahre | -0,19 % |
5 Jahre | – |
10 Jahre | – |
seit Auflage | 3,21 % |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
11.12.2023 - 11.12.2024 | 13,88 % |
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11.12.2022 - 11.12.2023 | 3,98 % |
11.12.2021 - 11.12.2022 | -15,71 % |
01.07.2021 - 11.12.2021 | 3,41 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.
Schwankungsbreite und Wertverlust
Jahreshoch | 103,33 EUR |
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Jahrestief | 91,28 EUR |
12-Monats-Hoch | 103,33 EUR |
12-Monats-Tief | 90,63 EUR |
Größter Gewinn | Gewinndauer in Monaten | |
---|---|---|
1 Jahr | 14,26 % | 9 |
3 Jahre | 24,46 % | 15 |
5 Jahre | – | - |
10 Jahre | – | - |
Seit Auflage | 24,46 % | 15 |
RISIKOINDIKATOR
Volatilität | Semivolatilität | Maximaler Verlust | Verlustdauer in Monaten | |
---|---|---|---|---|
1 Jahr | 4,87 % | 3,53 % | -3,06 % | 1 |
3 Jahre | 7,05 % | 5,05 % | -19,71 % | 6 |
5 Jahre | – | – | – | - |
10 Jahre | – | – | – | - |
Seit Auflage | 6,79 % | 4,88 % | -20,42 % | 6 |
Value-at-Risk (99% / 20 Tage)
1 Jahr | -2,99 % |
---|---|
3 Jahre | -4,69 % |
5 Jahre | – |
10 Jahre | – |
Seit Auflage | -4,50 % |
Risikoprämie
Sharpe Ratio | Sortino Ratio | |
---|---|---|
1 Jahr | 2,03 | 2,85 |
3 Jahre | -0,32 | -0,44 |
5 Jahre | - | - |
10 Jahre | - | - |
Seit Auflage | -0,13 | -0,19 |
Chancen
- Die Rendite kann über die Auswahl der Zielfonds durch einen externen Experten optimiert werden.
Risiken
- Bei kurzfristigem Liquiditätsbedarf kann es zur Realisierung von Kursverlusten kommen.
Downloads
11.12.2024 | |
11.12.2024 | |
18.11.2024 | |
12.12.2024 | |
07.10.2024 | |
11.12.2024 | |
07.08.2024 | |
12.12.2024 | |
19.09.2024 | |
12.12.2024 | |
30.07.2024 | |
11.12.2024 | |
25.10.2024 | |
11.12.2024 | |
01.10.2024 | |
11.12.2024 | |
20.09.2024 | |
11.12.2024 | |
27.05.2024 | |
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