BlueMix defensiv

Anlagestrategie

Anlageziel der Anlagestrategie BlueMix defensiv ist die Teilnahme an der Wertentwicklung der globalen Wertpapiermärkte. Die Anlage erfolgt in Zielfonds, die ökologische, soziale und Governance-Kriterien - ESG-Kriterien - berücksichtigen und/oder in Zielfonds, die eine messbare soziale oder ökologische Wirkung erzielen. Zusätzliche Renditechancen sollen durch Übergewichtung bestimmter zukunftsorientierter Anlagethemen genutzt werden. Der Anteil der Zielfonds, die in Aktien investieren, beträgt 40 %. Der Anteil der Zielfonds, die in Anleihen investieren, beträgt 60 %.

Fakten

Anlagestrategie Multi-Asset/Defensiv
Aktienquote Maximal 40%
Risikoklasse* 3
Start 01.07.2021
Anbieter Anlagestrategie Condor Lebensversicherungs-AG
Experte Anlagemärkte und -produkte Scope Analysis GmbH
Referenzwährung EUR
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088
über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor
Art. 8 TVO ESG Merkmale

Konditionen

Ausgabeaufschlag: werden im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht erhoben
Portfoliogebühr:
Depotführungsentgelt:
Kontoführungsentgelt:
Transaktionskosten:

Zusammensetzung nach Zielfonds

Fonds WKN Gewichtung Kosten Art. 2 Nr. 7
Del. VO MiFID II
TVO (EU) 2019/2088
Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA 216770 9,00% 1,95% Nr. 7b 80%, Nr. 7c Art. 9 TVO
CT (Lux) Responsible Global Equity R Acc EUR A1W54S 9,00% 1,03% Nr. 7b 68%, Nr. 7c Art. 8 TVO
UBS ETF MSCI USA Soc.Resp.UE A Dis A1JA1S 7,00% 0,22% Nr. 7b 20%, Nr. 7c Art. 8 TVO
Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BI-EUR A1JHTH 5,00% 0,95% Nr. 7b 50%, Nr. 7c Art. 8 TVO
Fidelity Funds - Sustainable Healthcare Fund Y-ACC-Euro A0NGWZ 5,00% 1,04% Nr. 7b 50%, Nr. 7c Art. 8 TVO
Vontobel Fund - Global Environmental Change B-EUR A0RCVW 5,00% 2,04% Nr. 7a 5 %, Nr. 7b 80%, Nr. 7c Art. 9 TVO
Amundi Responsible Investing - Just Transition for Climate - R EUR A2JA84 20,00% 0,70% Nr. 7b 51%, Nr. 7c Art. 8 TVO
JSS Sustainable Bond - Euro Broad C EUR acc A1W8XM 20,00% 0,78% Nr. 7b 100%, Nr. 7c Art. 9 TVO
Kepler Ethik Rentenfonds (IT) (T) A12BM9 20,00% 0,35% Nr. 7b 51%, Nr. 7c Art. 8 TVO
Durchschnitt aller Zielfondskosten 0,85%
*Die Berechnung der Risikoklasse dieser Anlagestrategie ergibt sich aus dem Durchschnitt der Risikoklassen der Zielfonds dieser Anlagestrategie. Die Risikoklasse der Anlagestrategie kann sich im Zeitablauf verändern. Eine Veränderung ist möglich, wenn sich die Risikoklasse eines Zielfonds ändert. Die aktuelle Risikoklassifizierung der Zielfonds ist im Basisinformationsblatt enthalten. Die Basisinformationsblätter finden Sie im Reiter Dokumente.
Einstufung der Fonds als nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II

Durch die Fondsauswahl kann der Versicherungsnehmer selbst bestimmen, ob und inwieweit er bei der geplanten Anlage nachhaltige Aspekte einbeziehen möchte. Dies bezieht sich auf die Bereiche Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung.

Es gibt nach Art. 2 Nr. 4 der Delegierten Verordnung zu MiFID II (Del. VO zu MiFID II) drei vorgegebene Kategorien, wobei eine Mehrfachauswahl möglich ist. Während die ersten zwei Kategorien darauf abzielen, einen positiven Beitrag zu mehr Nachhaltigkeit zu leisten (im Bereich Umwelt und/oder soziale Ziele), wird bei der dritten Kategorie eine Begrenzung von nachteiligen Auswirkungen auf (verschiedene) Nachhaltigkeitsaspekte angestrebt. Kategorie Art. 2 Nr. 7 a Del. VO zu MiFID II

Kategorie Art. 2 Nr. 7 a Del. VO zu MiFID II

Fonds in dieser Kategorie zielen darauf ab, einen wesentlichen positiven Beitrag zum Umweltschutz zu leisten. Dazu muss die Investition zu mindestens einem der sechs von der Europäischen Kommission ausgegebenen Umweltziele erheblich beitragen und darf nicht in einem schweren Konflikt mit einem der anderen Umweltziele stehen. Diese Umweltziele sind

  • Minderung des Klimawandels
  • Anpassung an den Klimawandel
  • Schutz und nachhaltige Nutzung von Wasser und Meeresressourcen
  • Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft, Abfallvermeidung und Recycling
  • Vermeidung oder Verminderung von Umweltverschmutzung
  • Schutz gesunder Ökosysteme

Beispiel: Ein Unternehmen stellt Equipment für die Erzeugung von erneuerbaren Energien her.

Außerdem müssen eine Reihe von sozialen Mindeststandards und Mindeststandards in Bezug auf eine gute Unternehmensführung eingehalten werden. Dazu gehört zum Beispiel eine faire Vergütung und die Einhaltung von Steuervorschriften.

Kategorie Art. 2 Nr. 7 b Del. VO zu MiFID II

Die zweite Kategorie zielt darauf ab, einen positiven Beitrag zur Nachhaligkeit zu leisten. Im Gegensatz zu Kategorie Art. 2 Nr. 4 a) Del. VO zur IDD muss dies kein positiver Beitrag im Bereich Umwelt sein, sondern es kann auch ein soziales Ziel im Fokus stehen.

· Beispiel Umweltziel: Ein Unternehmen setzt sich ein Dekarbonisierungsziel oder spart zum Beispiel Wasser ein, indem es innovative Wassernutzungskonzepte anwendet.
· Beispiel soziales Ziel: Ein Unternehmen legt großen Wert auf Chancengleichheit in der Belegschaft Auch die Kriterien einer guten Unternehmensführung müssen erfüllt werden. Dazu gehört zum Beispiel eine faire Vergütung und die Einhaltung von Steuervorschriften.
Kategorie Art. 2 Nr. 7 c) Del. VO zu MiFID II

Ziel der dritten Kategorie ist es, nachhaltigkeitsschädliche Investitionen in bestimmten Bereichen möglichst zu begrenzen. Das heißt: Man investiert nur in Unternehmen oder berücksichtigt nur Produkte von Emittenten, die ein bestimmtes nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren oder ausschließen.

Dies geschieht, indem z.B. Ausschlusskriterien angewendet werden (etwa der Ausschluss unkonventioneller Waffen, Energieerzeugung mit Kohle, etc.) oder auf die Geschäftspraktiken des Unternehmens Einfluss genommen wird zum Beispiel durch Abstimmung in der Hauptversammlung oder im Dialog mit den Unternehmen (Engagement).

Indexierte Wertentwicklung

Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume*

1 Monat 0,91 %
3 Monate 1,83 %
6 Monate 6,14 %
lfd. Jahr 4,92 %
1 Jahr 9,15 %
3 Jahre p.a.
5 Jahre p.a.
10 Jahre p.a.
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflage -3,17 %
* 13.06.2024

Rollierende 12-Monats Entwicklung

13.06.2023 - 13.06.2024 9,15 %
13.06.2022 - 13.06.2023 3,07 %
01.07.2021 - 13.06.2022 -13,92 %

Wertentwicklung pro Kalenderjahr

Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.

Schwankungsbreite und Wertverlust

Jahreshoch 96,83 EUR
Jahrestief 91,28 EUR
12-Monats-Hoch 96,83 EUR
12-Monats-Tief 85,14 EUR
Größter Gewinn Gewinndauer in Monaten
1 Jahr 13,74 % 15
3 Jahre -
5 Jahre -
10 Jahre -
Seit Auflage 16,63 % 15

RISIKOINDIKATOR

◀ Geringeres Risiko
Höheres Risiko ▶
1
2
3
4
5
6
7
Volatilität Semivolatilität Maximaler Verlust Verlustdauer in Monaten
1 Jahr 4,80 % 3,37 % -4,75 % 3
3 Jahre -
5 Jahre -
10 Jahre -
Seit Auflage 6,98 % 4,99 % -20,42 % 6

Value-at-Risk (99% / 20 Tage)

1 Jahr -3,04 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
Seit Auflage -4,67 %

Risikoprämie

Sharpe Ratio Sortino Ratio
1 Jahr 1,08 1,61
3 Jahre - -
5 Jahre - -
10 Jahre - -
Seit Auflage -0,38 -0,53

Chancen

- Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Risikoreduzierung durch die Kombination von Aktien- und Rentenfonds
- Die Rendite kann über die Auswahl der Zielfonds durch einen externen Experten optimiert werden.

Risiken

- Es besteht ein Verlustrisiko durch Wertschwankungen der Zielfonds.
- Bei kurzfristigem Liquiditätsbedarf kann es zur Realisierung von Kursverlusten kommen.

Downloads

Factsheet tagesaktuell (PDF) - BlueMix defensiv 13.06.2024
Factsheet tagesaktuell - Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA 13.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable AA 10.05.2024
Factsheet tagesaktuell - CT (Lux) Responsible Global Equity R Acc EUR 13.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - CT (Lux) Responsible Global Equity R Acc EUR 30.04.2024
Factsheet tagesaktuell - UBS ETF MSCI USA Soc.Resp.UE A Dis 13.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - UBS ETF MSCI USA Soc.Resp.UE A Dis 22.05.2024
Factsheet tagesaktuell - Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BI-EUR 14.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BI-EUR 22.04.2024
Factsheet tagesaktuell - Fidelity Funds - Sustainable Healthcare Fund Y-ACC-Euro 14.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - Fidelity Funds - Sustainable Healthcare Fund Y-ACC-Euro 02.02.2024
Factsheet tagesaktuell - Vontobel Fund - Global Environmental Change B-EUR 13.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - Vontobel Fund - Global Environmental Change B-EUR 26.01.2024
Factsheet tagesaktuell - Amundi Responsible Investing - Just Transition for Climate - R EUR 12.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - Amundi Responsible Investing - Just Transition for Climate - R EUR 02.04.2024
Factsheet tagesaktuell - JSS Sustainable Bond - Euro Broad C EUR acc 13.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - JSS Sustainable Bond - Euro Broad C EUR acc 08.04.2024
Factsheet tagesaktuell - Kepler Ethik Rentenfonds (IT) (T) 14.06.2024
Basisinformationsblatt (KID) - Kepler Ethik Rentenfonds (IT) (T) 19.09.2023
Auftrag zum Fondswechsel und Zuzahlung für Verträge bis 01.07.2019
Auftrag zum Fondswechsel und Zuzahlung für Verträge ab 01.08.2019

Rechtliche Hinweise:
Datenquelle für Fondsinformationen: Scope Analysis GmbH und cleversoft GmbH. Die von der Scope Analysis GmbH und von der cleversoft GmbH bereitgestellten Informationen stellen keine Empfehlungen dar und dienen nicht der Anlageberatung. Insbesondere stellen diese Informationen keine Anlageempfehlung oder Anlagestrategieempfehlung im Sinne von § 34 b WpHG dar. Die cleversoft GmbH trifft keinerlei Aussage zur bisherigen und zukünftigen Wertentwicklung der angezeigten Wertpapiere. Wegen der Dynamik der Finanzmärkte muss jegliche Haftung im Zusammenhang mit der Nutzung der Informationen oder dem (evtl. auch irrtümlichen) Vertrauen auf deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität ausgeschlossen werden. Informieren Sie sich daher vor dem Fondserwerb auf der Internetseite der jeweiligen Fondsgesellschaft.