ISIN: DE000A2AR3S8
Fondskategorie: VV-Fonds/Global/Multi-Asset/Defensiv
WKN: A2AR3S
Rücknahmepreis: 108,15 EUR (04.06.2025)
Anlagestrategie
Der Fonds investiert weltweit weitestgehend in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere (WP) und Aktien. Mindestens 80% des Fondsvermögens werden in Vermögensgegenstände (VM) investiert, deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen. Für den Erwerb dieser VM werden Ausschlusskriterien festgelegt, die die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder darstellen. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie zum Beispiel Rüstungsgüter, gebrannter Alkohol und Tabak erzielen. Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Auf der Seite der verzinslichen WP werden Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren ebenfalls ausgeschlossen. Daran anschließend werden die vergangenen und gegenwärtigen Nachhaltigkeitsaktivitäten der Emittenten von WP und Geldmarktinstrumenten (GM) auf Basis eines Best-in-Class-Ansatzes analysiert. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement (FM) der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartungen aus. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von WP und GM nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab², wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das FM kann durch aktive Über- und Untergewichtung Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.
Fakten
| Auflagedatum |
15.11.2016 |
| Fondsvolumen |
565,88 Mio. EUR (04.06.2025) |
| Risikoklasse |
3 (21.05.2025) |
| Kapitalverwaltungsgesellschaft |
Union Investment Privatfonds GmbH |
| Vertrieb |
|
| Depotbank |
DZ Bank AG (ehem. WGZ Bank AG) |
| Fondsdomizil |
Deutschland |
| Vergleichsindex |
– |
| Fondswährung |
EUR |
| Ertragsverwendung |
Ausschüttend |
| Geschäftsjahr |
01.04. - 31.03. |
| Fondsart |
Einzelfonds |
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088
über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor |
Art. 8 TVO ESG Merkmale |
| Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II |
Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b)
Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c) |
Konditionen
| Ausgabeaufschlag |
Ein Ausgabeaufschlag fällt im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht an. |
| All-In-Fee p.a. |
0,30 % |
| Max. Verwaltungsvergütung p.a. |
0,90 % |
| Max. Beratervergütung p.a. |
– |
| Max. Fondsmanagement Gebühr p.a. |
– |
| Max. Depotbankvergütung p.a. |
– |
| Laufende Kosten |
0,70 %
(21.05.2025)
|
| Erfolgsabhängige Vergütung |
0,00 %
|
Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume
| 1 Monat |
-0,06 % |
| 3 Monate |
0,02 % |
| 6 Monate |
0,60 % |
| lfd. Jahr |
2,08 % |
| 1 Jahr |
6,16 % |
| 3 Jahre p.a. |
3,06 % |
| 5 Jahre p.a. |
0,89 % |
| 10 Jahre p.a. |
– |
| 3 Jahre |
9,46 % |
| 5 Jahre |
4,52 % |
| 10 Jahre |
– |
| seit Auflage |
11,95 % |
Rollierende 12-Monats Entwicklung
| 15.11.2016 - 04.06.2017 |
5,32 % |
| 04.06.2017 - 04.06.2018 |
-0,17 % |
| 04.06.2018 - 04.06.2019 |
1,81 % |
| 04.06.2019 - 04.06.2020 |
0,06 % |
| 04.06.2020 - 04.06.2021 |
6,44 % |
| 04.06.2021 - 04.06.2022 |
-10,29 % |
| 04.06.2022 - 04.06.2023 |
-3,11 % |
| 04.06.2023 - 04.06.2024 |
6,41 % |
| 04.06.2024 - 04.06.2025 |
6,16 % |
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.
Anlagevermögen
| Rentenorientierte Anlagen |
|
68,66 % |
| Aktienorientierte Anlagen |
|
28,82 % |
| Liquidität |
|
2,52 % |
Top 10 Länder
| Europa |
|
67,93 % |
| Nordamerika |
|
22,07 % |
| Asien/Pazifik |
|
3,96 % |
| Emerging Markets |
|
3,29 % |
| Global |
|
0,24 % |
Top 10 Währungen
| Euro |
|
80,55 % |
| US-Dollar |
|
15,56 % |
| Schweizer Franken |
|
1,27 % |
| Japanische Yen |
|
1,23 % |
| Britische Pfund |
|
1,14 % |
| Hongkong-Dollar |
|
0,23 % |
| Schwedische Kronen |
|
0,02 % |
| Dänische Kronen |
|
0,01 % |
Top 10 Branchen
| IT |
|
7,40 % |
| Finanzwesen |
|
7,04 % |
| Industrie |
|
4,48 % |
| Nicht-Basiskonsumgüter |
|
3,63 % |
| Basiskonsumgüter |
|
2,02 % |
| Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe |
|
1,86 % |
| Gesundheitswesen |
|
1,28 % |
| Telekommunikationsdienste |
|
1,03 % |
| Energie |
|
0,22 % |
Top 10 Holdings
| Microsoft Corporation |
|
1,87 % |
| NVIDIA Corporation |
|
1,69 % |
| 2.000 % Bausparkasse Schwäbisch Hall AG - Bausparkasse der Volksbanken und Raiffeisenban EMTN Pfe. v.22(2034) |
|
1,31 % |
| 0.500 % Italien Reg.S. v.21(2028) |
|
1,28 % |
| 0.625 % BPCE SFH Reg.S. Pfe. v.19(2027) |
|
1,20 % |
| 1.750 % BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse AG EMTN Reg.S. Pfe. v.22(2030) |
|
1,19 % |
| Amazon.com Inc. |
|
1,12 % |
| 3.666 % The Toronto-Dominion Bank Reg.S. Pfe. v.23(2031) |
|
1,11 % |
| 2.500 % Sparebanken Norge Boligkreditt AS EMTN Reg.S. Pfe. v.22(2027) |
|
1,10 % |
| 0.010 % Compagnie de Financement Foncier EMTN Reg.S. Pfe. v.20(2030) |
|
1,08 % |
Top 10 Rating
| AAA |
|
26,79 % |
| BBB+ bis BBB- |
|
22,23 % |
| A+ bis A- |
|
13,64 % |
| AA+ bis AA- |
|
4,80 % |
| BB+ bis BB- |
|
1,11 % |
| B+ bis B- |
|
0,07 % |
| Kein Rating |
|
0,02 % |
Top 10 Laufzeiten
| 5 bis 7 Jahre |
|
15,49 % |
| 3 bis 5 Jahre |
|
14,30 % |
| 1 bis 3 Jahre |
|
11,60 % |
| > 10 Jahre |
|
10,46 % |
| 7 bis 10 Jahre |
|
9,03 % |
| 0 bis 1 Jahr |
|
7,76 % |
RISIKOINDIKATOR
|
Volatilität |
Semivolatilität |
Maximaler Verlust |
Verlustdauer in Monaten |
| 1 Jahr |
4,95 % |
3,66 % |
-4,73 % |
1 |
| 3 Jahre |
6,11 % |
4,41 % |
-10,21 % |
2 |
| 5 Jahre |
5,71 % |
4,14 % |
-20,75 % |
6 |
| 10 Jahre |
– |
– |
– |
- |
| Seit Auflage |
5,33 % |
4,01 % |
-20,75 % |
6 |
Value-at-Risk (99% / 20 Tage)
| 1 Jahr |
-3,14 % |
| 3 Jahre |
-3,96 % |
| 5 Jahre |
-3,73 % |
| 10 Jahre |
– |
| Seit Auflage |
-3,48 % |
Risikoprämie
|
Sharpe Ratio |
Sortino Ratio |
| 1 Jahr |
0,63 |
0,85 |
| 3 Jahre |
0,06 |
0,08 |
| 5 Jahre |
-0,09 |
-0,11 |
| 10 Jahre |
- |
- |
| Seit Auflage |
0,13 |
0,17 |
