KCD-Union Nachhaltig RENTEN

ISIN: DE0005326524
Fondskategorie: Rentenfonds/Europa/Gemischte Emittenten/Gemischte Laufzeiten
WKN: 532652
Rücknahmepreis: 47,88 EUR (25.06.2025)

Anlagestrategie

Das Sondervermögen investiert weltweit weitestgehend in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere. Mindestens 80% des Fondsvermögens werden in Vermögensgegenstände investiert, deren Emittenten ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen. Für den Erwerb dieser Vermögensgegenstände werden Ausschlusskriterien festgelegt, die die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder darstellen. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter, gebrannter Alkohol und Tabak produzieren oder Glückspiel anbieten grundsätzlich ausgeschlossen. Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzten oder Todesstrafe praktizieren werden ebenfalls ausgeschlossen. Daran anschließend werden die vergangenen und gegenwärtigen Nachhaltigkeitsaktivitäten der Emittenten von Wertpapieren und Geldmarktinstrumenten auf Basis eines Best-In-Class-Ansatzes analysiert. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartungen aus. Der Fonds berücksichtigt mit der Auswahl der Wertpapiere christliche, soziale und ökologische Kriterien. Mit dem Fonds werden darüber hinaus auch nachhaltige Investitionen gemäß Artikel 2 Ziffer 17 der Offenlegungsverordnung getätigt. Weiterhin werden beim Erwerb von Wertpapieren und Geldmarktinstrumenten nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab8 , wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als aus negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.    

Fakten

Auflagedatum 01.03.2001
Fondsvolumen 70,12 Mio. EUR (25.06.2025)
Risikoklasse 2 (21.05.2025)
Kapitalverwaltungsgesellschaft Union Investment Privatfonds GmbH
Vertrieb DZ BANK AG
Depotbank DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
Fondsdomizil Deutschland
Vergleichsindex
Fondswährung EUR
Ertragsverwendung Ausschüttend
Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
Fondsart Einzelfonds
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088
über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor
Art. 8 TVO ESG Merkmale
Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (Nr. 7b)
Nachhaltigkeitsschädliches Verhalten minimieren (Nr. 7c)

Konditionen

Ausgabeaufschlag Ein Ausgabeaufschlag fällt im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht an.
All-In-Fee p.a.
Max. Verwaltungsvergütung p.a. 1,25 %
Max. Beratervergütung p.a.
Max. Fondsmanagement Gebühr p.a.
Max. Depotbankvergütung p.a.
Laufende Kosten 1,00 % (21.05.2025)
Erfolgsabhängige Vergütung 0,00 %

Indexierte Wertentwicklung

Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume

1 Monat 0,42 %
3 Monate 1,70 %
6 Monate 0,84 %
lfd. Jahr 0,93 %
1 Jahr 2,57 %
3 Jahre p.a. 0,81 %
5 Jahre p.a. -2,22 %
10 Jahre p.a. -0,50 %
3 Jahre 2,46 %
5 Jahre -10,63 %
10 Jahre -4,86 %
seit Auflage 22,85 %

Rollierende 12-Monats Entwicklung

25.06.2015 - 25.06.2016 4,37 %
25.06.2016 - 25.06.2017 1,22 %
25.06.2017 - 25.06.2018 -2,24 %
25.06.2018 - 25.06.2019 3,62 %
25.06.2019 - 25.06.2020 -0,54 %
25.06.2020 - 25.06.2021 1,32 %
25.06.2021 - 25.06.2022 -13,91 %
25.06.2022 - 25.06.2023 -2,57 %
25.06.2023 - 25.06.2024 2,53 %
25.06.2024 - 25.06.2025 2,57 %

Wertentwicklung pro Kalenderjahr

Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.

Anlagevermögen

Rentenorientierte Anlagen 97,26 %
Liquidität 2,74 %

Top 10 Länder

Europa 80,30 %
Nordamerika 9,78 %
Asien/Pazifik 3,88 %
Emerging Markets 2,86 %
Global 0,44 %

Top 10 Währungen

Euro 100,00 %

Top 10 Holdings

4.000 % Italien Reg.S. v.05(2037) 2,97 %
0.864 % The Toronto-Dominion Bank Reg.S. Pfe. v.22(2027) 1,95 %
0.010 % Stadshypotek AB EMTN Reg.S. Pfe. v.20(2028) 1,84 %
0.625 % BPCE SFH Reg.S. Pfe. v.19(2027) 1,79 %
2.500 % Sparebanken Norge Boligkreditt AS EMTN Reg.S. Pfe. v.22(2027) 1,72 %
4.000 % Italien Reg.S. Green Bond v.23(2031) 1,67 %
3.550 % Spanien Reg.S. v.23(2033) 1,49 %
3.000 % ING Belgium S.A./NV EMTN Reg.S. Pfe. v.24(2031) 1,45 %
0.450 % The Bank of Nova Scotia Reg.S. Pfe. v.22(2026) 1,41 %
0.625 % Erste Group Bank AG EMTN Reg.S. Pfe. v.17(2027) 1,39 %

Top 10 Rating

AAA 37,75 %
BBB+ bis BBB- 32,09 %
A+ bis A- 18,31 %
AA+ bis AA- 7,83 %
BB+ bis BB- 1,14 %
B+ bis B- 0,15 %

Top 10 Laufzeiten

5 bis 7 Jahre 24,18 %
1 bis 3 Jahre 20,31 %
> 10 Jahre 15,64 %
3 bis 5 Jahre 15,44 %
7 bis 10 Jahre 12,62 %
0 bis 1 Jahr 9,08 %

Schwankungsbreite und Wertverlust

Jahreshoch 48,02 EUR
Jahrestief 46,84 EUR
12-Monats-Hoch 48,26 EUR
12-Monats-Tief 46,39 EUR
Größter Gewinn Gewinndauer in Monaten
1 Jahr 4,03 % 9
3 Jahre 9,14 % 9
5 Jahre 9,14 % 11
10 Jahre 10,68 % 12
Seit Auflage 47,45 % 25

RISIKOINDIKATOR

◀ Geringeres Risiko
Höheres Risiko ▶
1
2
3
4
5
6
7
Volatilität Semivolatilität Maximaler Verlust Verlustdauer in Monaten
1 Jahr 3,31 % 2,57 % -2,94 % 3
3 Jahre 4,73 % 3,27 % -9,31 % 3
5 Jahre 4,24 % 2,96 % -20,32 % 7
10 Jahre 3,53 % 2,58 % -20,32 % 7
Seit Auflage 3,55 % 2,93 % -20,32 % 7

Value-at-Risk (99% / 20 Tage)

1 Jahr -2,13 %
3 Jahre -3,09 %
5 Jahre -2,83 %
10 Jahre -2,33 %
Seit Auflage -2,08 %

Risikoprämie

Sharpe Ratio Sortino Ratio
1 Jahr -0,08 -0,09
3 Jahre -0,40 -0,58
5 Jahre -0,85 -1,21
10 Jahre -0,29 -0,40
Seit Auflage -0,14 -0,17

Rechtliche Hinweise:
Datenquelle für Fondsinformationen: FERI AG und cleversoft GmbH. Die von der FERI AG und von der cleversoft GmbH bereitgestellten Informationen stellen keine Empfehlungen dar und dienen nicht der Anlageberatung. Insbesondere stellen diese Informationen keine Anlageempfehlung oder Anlagestrategieempfehlung im Sinne von § 34 b WpHG dar. Die cleversoft GmbH trifft keinerlei Aussage zur bisherigen und zukünftigen Wertentwicklung der angezeigten Wertpapiere. Wegen der Dynamik der Finanzmärkte muss jegliche Haftung im Zusammenhang mit der Nutzung der Informationen oder dem (evtl. auch irrtümlichen) Vertrauen auf deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität ausgeschlossen werden. Informieren Sie sich daher vor dem Fondserwerb auf der Internetseite der jeweiligen Fondsgesellschaft.