UniStrategie: Ausgewogen

ISIN: DE0005314116
Fondskategorie: VV-Fonds/Global/Multi-Asset/Dynamisch
WKN: 531411
Rücknahmepreis: 77,68 EUR (28.05.2025)

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen kann in Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen) und Geldmarktinstrumente angelegt werden. Die Anlagen erfolgen über Zielfonds. Selektiv können darüber hinaus Derivate zum Einsatz kommen. Das Anlagekonzept des Fonds verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung von Anlageklassen und kombiniert Fonds anderer Kapitalverwaltungsgesellschaften mit Fonds aus dem Angebot von Union Investment. Dabei investiert der Fonds strategisch zu rund 50 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen) anlegen und rund 50 Prozent des Fondsvermögens in Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 30 Prozent und 70 Prozent betragen. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.

Fakten

Auflagedatum 01.03.2000
Fondsvolumen 1,10 Mrd. EUR (28.05.2025)
Risikoklasse 3 (30.12.2024)
Kapitalverwaltungsgesellschaft Union Investment Privatfonds GmbH
Vertrieb DZ BANK AG
Depotbank DZ Bank AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
Fondsdomizil Deutschland
Vergleichsindex
Fondswährung EUR
Ertragsverwendung Thesaurierend
Geschäftsjahr 01.10. - 30.09.
Fondsart Dachfonds
Einstufung nach Verordnung (EU) 2019/2088
über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor
-
Nachhaltig gemäß Art. 2 Del. VO MiFID II -

Konditionen

Ausgabeaufschlag Ein Ausgabeaufschlag fällt im Rahmen der fondsgebundenen Rentenversicherungen von Condor nicht an.
All-In-Fee p.a. 0,30 %
Max. Verwaltungsvergütung p.a. 1,25 %
Max. Beratervergütung p.a.
Max. Fondsmanagement Gebühr p.a.
Max. Depotbankvergütung p.a.
Laufende Kosten 2,10 % (30.12.2024)
Erfolgsabhängige Vergütung 0,00 %

Indexierte Wertentwicklung

Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume

1 Monat 3,93 %
3 Monate -2,94 %
6 Monate -2,51 %
lfd. Jahr -1,76 %
1 Jahr 4,37 %
3 Jahre p.a. 4,65 %
5 Jahre p.a. 4,95 %
10 Jahre p.a. 2,71 %
3 Jahre 14,62 %
5 Jahre 27,32 %
10 Jahre 30,66 %
seit Auflage 92,77 %

Rollierende 12-Monats Entwicklung

28.05.2015 - 28.05.2016 -6,69 %
28.05.2016 - 28.05.2017 8,56 %
28.05.2017 - 28.05.2018 2,65 %
28.05.2018 - 28.05.2019 -0,47 %
28.05.2019 - 28.05.2020 -0,85 %
28.05.2020 - 28.05.2021 18,10 %
28.05.2021 - 28.05.2022 -5,94 %
28.05.2022 - 28.05.2023 -2,41 %
28.05.2023 - 28.05.2024 12,53 %
28.05.2024 - 28.05.2025 4,37 %

Wertentwicklung pro Kalenderjahr

Historische Wertentwicklungen sind keine Garantie für eine ähnliche Entwicklung in der Zukunft. Diese ist nicht prognostizierbar. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt gemäß BVI-Methode.

Anlagevermögen

Aktienorientierte Anlagen 42,71 %
Rentenorientierte Anlagen 28,48 %
Liquidität 9,82 %
Rohstoffe 0,29 %

Top 10 Länder

Europa 35,10 %
Nordamerika 24,41 %
Global 20,47 %
Emerging Markets 5,04 %
Asien/Pazifik 4,65 %

Top 10 Währungen

Euro 65,76 %
US-Dollar 25,86 %
Kanadische Dollar 1,72 %
Australische Dollar 1,14 %
Schwedische Kronen 0,91 %
Hongkong-Dollar 0,50 %
Dänische Kronen 0,06 %
Polnische Zloty 0,04 %
Sonstige -0,40 %

Top 10 Branchen

IT 1,33 %
Finanzwesen 1,17 %
Industrie 0,76 %
Nicht-Basiskonsumgüter 0,75 %
Gesundheitswesen 0,75 %
Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe 0,64 %
Telekommunikationsdienste 0,46 %
Basiskonsumgüter 0,44 %
Energie 0,19 %
Immobilien 0,16 %

Top 10 Holdings

Invesco S&P 500 UCITS ETF 9,00 %
Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 6,88 %
UniEuroRenta Corporates M 5,36 %
iShares MSCI ACWI UCITS ETF 4,95 %
UniEuroRenta 4,74 %
UniGlobal I 3,14 %
UniEuroAnleihen 2,86 %
Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 2,27 %
Amundi S&P 500 II UCITS ETF 2,24 %
UniInstitutional Global Equities Concentrated 2,06 %

Top 10 Rating

Kein Rating 12,58 %
A+ bis A- 5,00 %
BBB+ bis BBB- 4,04 %
AAA 4,01 %
AA+ bis AA- 2,03 %
BB+ bis BB- 0,72 %
B+ bis B- 0,10 %

Top 10 Laufzeiten

1 bis 3 Jahre 3,32 %
3 bis 5 Jahre 2,99 %
7 bis 10 Jahre 2,73 %
5 bis 7 Jahre 2,61 %
0 bis 1 Jahr 2,36 %
> 10 Jahre 1,94 %

Schwankungsbreite und Wertverlust

Jahreshoch 81,03 EUR
Jahrestief 72,15 EUR
12-Monats-Hoch 81,03 EUR
12-Monats-Tief 72,15 EUR
Größter Gewinn Gewinndauer in Monaten
1 Jahr 10,67 % 10
3 Jahre 27,59 % 17
5 Jahre 33,45 % 17
10 Jahre 57,51 % 17
Seit Auflage 226,23 % 21

RISIKOINDIKATOR

◀ Geringeres Risiko
Höheres Risiko ▶
1
2
3
4
5
6
7
Volatilität Semivolatilität Maximaler Verlust Verlustdauer in Monaten
1 Jahr 7,67 % 5,96 % -10,96 % 3
3 Jahre 6,57 % 4,93 % -10,96 % 3
5 Jahre 6,45 % 4,79 % -16,06 % 3
10 Jahre 6,76 % 5,21 % -20,74 % 3
Seit Auflage 8,23 % 6,12 % -41,47 % 5

Value-at-Risk (99% / 20 Tage)

1 Jahr -4,95 %
3 Jahre -4,23 %
5 Jahre -4,15 %
10 Jahre -4,39 %
Seit Auflage -5,37 %

Risikoprämie

Sharpe Ratio Sortino Ratio
1 Jahr 0,18 0,20
3 Jahre 0,29 0,39
5 Jahre 0,55 0,76
10 Jahre 0,32 0,42
Seit Auflage 0,14 0,19

Rechtliche Hinweise:
Datenquelle für Fondsinformationen: FERI AG und cleversoft GmbH. Die von der FERI AG und von der cleversoft GmbH bereitgestellten Informationen stellen keine Empfehlungen dar und dienen nicht der Anlageberatung. Insbesondere stellen diese Informationen keine Anlageempfehlung oder Anlagestrategieempfehlung im Sinne von § 34 b WpHG dar. Die cleversoft GmbH trifft keinerlei Aussage zur bisherigen und zukünftigen Wertentwicklung der angezeigten Wertpapiere. Wegen der Dynamik der Finanzmärkte muss jegliche Haftung im Zusammenhang mit der Nutzung der Informationen oder dem (evtl. auch irrtümlichen) Vertrauen auf deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität ausgeschlossen werden. Informieren Sie sich daher vor dem Fondserwerb auf der Internetseite der jeweiligen Fondsgesellschaft.